DIESER BENUTZER SEITENS E-MONEY MAG ZAHLUNGEN ZU KÄUFE DES WEITEREN DIENSTLEISTUNGEN NUMMERN, DIE E-GELD QUA ZAHLUNG HINNEHMEN.

E-Money, das digitale Gegenstück über Bargeld, ist ein Konzept, das zu starken Störungen für Finanzdienstleistungen geführt hat. In heutiger zeit steht es an dem Scheidepunkt seiner Geschichte. Der strecke dorthin könnte es den Wachstumskurs fortsetzen und allen Weg zu gunsten von Zahlungsprodukte ebnen, die darüber hinaus direktem Konkurrenzkampf mit dem traditionellen Zahlungsrahmen sind. Auf der anderen Page könnte dies immer größer werdende Fett von Justierung und Governance, die einander dagegen speichern, seinen Anstieg auf Eis legen.

Seit dieser zeit seiner Ausbildung im Jahr 1997 hat der E-Geld dies Potenzial, eine bahnbrechende Veränderung zu herstellen, indem es Unternehmen ermöglicht, Technologien einzusetzen, um die Banken vollständig über umgehen darüber hinaus in diese eine, konservative darüber hinaus geschlossene Finanzdienstleistungsbranche einzudringen. Mit der EU-Richtlinie für elektronisches Geld taktlos dem Jahr 2000, die eine gesetzliche Grundlage für die Ausstellung von seiten Pass-E-Geld in ganz mitteleuropa schuf, ist das Kurs tatsächlich umgesetzt. Dieses Gesetz ist nach wie vor ohne totale Gegenstück in der Welt weiterhin in der Folge wurde Europa zu ihrer Brutstätte welcher E-Geld-Innovation – mit Services von PayPal, TransferWise darüber hinaus Skrill, die auf diesem beispiellosen Rechtsrahmen aufbauen. E-Geld wurde schnellstens zu einem Katalysator für einige der größten Veränderungen, die wir im vergangenen Jahrhundert bei Zahlungen erlebt haben, von der Londoner Oyster Card erst wenn hin zu dem Übergriff dieser größten Technologieunternehmen auf Zahlungen mit Produkten wie Samsung Pay.

Darüber hinaus den zurückliegenden Jahren hat sich die Zahl jener E-Geld-Institute erhöht, und die Dienstleistungen weiterhin Anwendungen werden immer vielfältiger geworden – von Prepaid-Karten über Online-Zahlungskonten bis hin zu Mobiltelefonen Zahlungssysteme. Jüngste Untersuchungen besitzen gezeigt, dass sich die Zahl der E-Geld-Anbieter, die bei jener Financial Conduct Authority (FCA) registriert befinden sich, seit 2013 mehr als verdoppelt hat. Selber viele Kryptowährungsentwickler sind zu E-Geld-Instituten geworden, da ebendiese einen strukturierten Governance-Rahmen bieten. Kräfte in bewegung setzen sich kontra E-Geld Über Konkurrenz stammt es jedoch zu Konfrontationen und nachdem den Kulissen werden die Fronten um E-Geld-Emittenten des weiteren traditionellen Finanzinstitutionen noch tiefer gezogen. Via Reaktion gen unerwünschte Störungen in der Branche sind Banken und Kartensysteme bestrebt, ihre Dominanz anhand Regulierung darüber hinaus Beschränkungen www.teamswift-solutions.com über erhalten. Zum einen werden Roadblocks geschaffen, dadurch E-Geld-Institute vom Zugriff gen Kernfunktionen weiterhin -daten undurchführbar werden, offenbar wissend, falls ein weiterer Zugang mehr Störungen führen zu würde. Gen der anderen Seite sind eine zunehmende Menge fuer Geldwäschebestimmungen darüber hinaus eine allgemeine Steuerung jener Zahlungsdienste außerhalb der traditionellen Bankensysteme. Dies verlangsamt E-Geld-Anbieter, die Probleme haben, die Richtlinien einzuhalten, und unterbindet damit jegliche Fortschritte, die sie im rahmen (von) der Konfiguration der Zahlungsbranche machen könnten.

Wo dieses zwischen jener ersten EU-Richtlinie für elektronisches Geld im Jahr 2000 und jener zweiten Richtlinie im Jahr 2009 nicht die wesentlichen Regelungen gab, befinden sich die derzeitigen Vorschriften, die dramatische Folgen auf E-Geld-Unternehmen haben, sehr stark ausgeprägt. Die vierte Leitlinie zur Bekämpfung der Geldwäscherei (AML) zum Beispiel wird besonders reale Auswirkungen auf E-Geld-Institute haben, wenn sie (voraussichtlich) 2017 darüber hinaus Kraft tritt. Die frischen Vorschriften zur Bekämpfung dieser Geldwäsche erfordern, dass Emittenten in um konform über bleiben. Nicht nur, wenn diese langsamen E-Geld-Institute via mehr Einhaltung arbeiten, stattdessen auch, falls sie Gefahr laufen, seitens ihren geliebten Bankkonten abgeschnitten zu wird, und betreiben jetzt ein paar “Know-Your-Customer-Customer” -Praxis. Regelungen wie auch diese kalben große Gesundheitspilz für die Nachhaltigkeit des E-Geld-Modells auf. Uff (berlinerisch) der Basis, dass Kundschaft Services nützen können, bar die zusammenfallen mühsamen Prozesse durchlaufen über müssen, fuer denen jene teilnehmen zu tun sein, um 1 Bankkonto abgeschlossen erhalten, den kürzeren ziehen E-Geld-Dienste ihren Vorteil, sofern sie forciert werden, die gleichen oder sogar strengere Vorschriften einzuhalten Vorschriften qua traditionelle Zahlungsanbieter?

Durch die striktere Obergrenze für den Wert, den E-Geld-Produkte halten sachverstand, müssen einander innovative Zahlungsunternehmer neben welcher Erhöhung jener KYC-Regulierung gern wissen wollen, ob es einfacher wäre, den Weg zum Zahlungsinstitut zu in betracht kommen. Durch die überarbeitete Maxime über Zahlungsdienste (PSD2) könnte die Gegebenheit, dass sie ein geladen lizenziertes Zahlungsinstitut und kaum ein E-Geld-Institut sieht man, zu von zunehmend attraktiven Option sein. Die bahnbrechende Funktion von PSD2, die im Januar 2018 in Betrieb genommen wird, besteht darin, falls die Banken den Zugang zu den Kundendaten dieser Kunden sicher Dritten Zahlungsanbietern zur Verfügung stellen müssen, damit diese Finanzdienstleistungen gen der Datenstruktur der Banken aufbauen bringen durch ein paar obligatorische Anwendungsprogrammierschnittstelle (API). Zuletzt erhalten lizenzierte Zahlungsinstitute Anfahrt zu Schlüsselinformationen – vonseiten Transaktionsdaten sogar Kontoständen – zu einem Moment, zu seinem die Menge der Angaben, auf die E-Geld-Institute zugreifen können, reduziert wird.

Share Button